【2021年4月資産公開】ついにリップルも急騰！ポートフォリオを公開！

4月はリップル（XRP）の急騰と米国株式の続伸が特徴的な1ヶ月となりました。

特に衝撃的だったのはリップルで、わずか10日間で価格が3倍以上に高騰しました。

また、株式を始めとした伝統的な資産も軒並み上昇した月でした。

今回は、そんな2021年4月末時点の資産とリターンをまとめました。

ゆとり

4月も好調な1ヶ月だったピヨ♪

ポートフォリオ公開！

ゆとりの金融資産（評価額）

合計　658.7万円（+231.4万円）

※1ドル＝109円で計算（2021年4月末の為替）

まずは投資の基本であるつみたてNISAのトータルリターンから見てみましょう。

私がつみたてNISAを始めたのは2019年2月なので、運用開始から2年2ヶ月目の成績となります。

【2021年4月時点】

つみたてNISAリターン

+36.8%

4月はS&P500が一段と上昇したことで、評価額も大きく続伸しました。その結果、先々月・先月に続き今月も過去最大の含み益となっています。

つみたてNISAでは毎月一定額を積立するため、コロナショックで株価が暴落している時に安い価格でたくさん買えたことが評価額の大きな上昇に繋がっています。

ちなみに、私が運用している商品は「eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）」です。

米国の上位500社に分散投資するインデックスファンドで、手数料が国内最安水準・ファンド規模も大きく安心感があることから選びました。

けん兄

投資初心者は、非課税制度の”つみたてNISA”から始めると良いワン

次はポートフォリオの大部分を占める米国株ETFと個別株のリターンを見てみます。

今月は定期的なVTI購入の他、次世代遺伝子解析機器メーカーのイルミナ（ILMN）を購入しています。4月は米国株式全体が最高値を更新し続けたため、現在は過去最大の含み益となっています。

米国セクター＆個別株（米国市場平均を除く部分）のトータルリターンは、今年に入って初めてS&P500に負けましたが、今月もその差が少し開きました。

主な原因は、業績回復のフェーズに入った市場平均があまりにも強いためかと思います。

銘柄別に見てみると、先月パフォーマンスが高かったシスコシステムズ（CSCO）やテキサス・インスツルメンツ（TXN）が伸び悩みました。

しかし、決算が非常に良かったMSCIやSPGIのような金融系の銘柄はS&P500よりも上昇しています。

全体パフォーマンスで見るとS&P500との差はわずかであるため、今後の巻き返しに期待しています。

2021年1月からはロボアドバイザーを始めています。

ロボアドバイザーとは、AIが相場を判断し、自動で運用してくれるサービスです。

私が保有している銘柄は全て株式ですが、株式が割高な時の防御手段として、ディフェンシブな資産（金や債券など）もいずれ取り入れたいと思っています。そのため資産運用の一部をロボアドに充てることにしました。

どのロボアドバイザーを選ぶか迷ったので、主要3社（ウェルスナビ・THEO+docomo・FOLIO ROBO PRO）へ同時に10万円を投入し、パフォーマンスを比較することにしました。

特に、リターンとリスクのバランスが良いウェルスナビと、大胆なリバランスを行い常にベストなパフォーマンスを目指すROBO PROに期待しています。

4月は、運用を開始して3ヶ月目が経過した時点になります。

そろそろ各社ロボアドバイザーの違いが見え始める時期ですが、どのロボアドバイザーが高いリターンを記録したか、見てみましょう。

ロボアドバイザーのリターン比較

結果は、ウェルスナビが一歩リード、THEOが続き、ROBO PROは最も低い結果となりました。先月と同じ順序ですね。

それぞれのポートフォリオは以下の通りです。

ウェルスナビ（リスク許容度４）
米国株式36%、日欧株式28%、新興国株式10%、米国債券13%、金8%、不動産5％
THEO+docomo
グロース株73%、債券20%、インフレヘッジ7%
ROBO PRO （3月、毎月変更）
米国株27%、先進国株3%、新興国株39%、金24%、米国債券4%、新興国債券0%、ハイイールド債3%、不動産0%

4月のロボプロ（ROBO PRO）は、新興国株式・米国株式・金に多く投資をするポートフォリオを組んでいました。

新興国株式は平凡なパフォーマンスでしたが、米国株式と金の上昇は逃しませんでした。