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【2022年9月資産公開】予想を上回るインフレで株安・金維持!ポートフォリオ公開!

9月は、株は下落したものの、金や銀などの資産は維持した月でした。

先月の米国CPI(消費者物価指数)が予想を上回ったため、金利の上昇が見込まれ、株安を引き起こしたと思われます。

今回は、そんな2022年9月末時点の資産とリターンをまとめます。

ゆとり
ゆとり

インフレはなかなか収まらないピヨ

ポートフォリオ公開!

ゆとりの金融資産(評価額)
  1. つみたてNISA → 199.7万円(+55.2万円、+38.2%)
  2. 個人ポートフォリオ → 545.0万円(+76.1万円、+16.0%)
  3. ロボアドバイザー → 34.1万円(+5.7万円、+13.6%)
  4. 仮想通貨ポートフォリオ → 85.4万円(+56.5万円、+196%)
合計 864.2万円(+193.5万円)

※1ドル=144円で計算(2022年9月末の為替)


つみたてNISA

まずは投資の基本である、つみたてNISAのトータルリターンから見てみましょう。

私がつみたてNISAを始めたのは2019年2月なので、運用開始から3年8ヶ月の成績となります。

【2022年9月末時点】


つみたてNISAリターン

+38.18%

9月は、先月よりやや下がってしまいました。

上でも述べましたが、CPI(消費者物価指数)が予想を上回ったことで、リスク資産が売られたと思われます。

とはいえ、つみたてNISAは長期投資を目的としているため、短期的な値動きは気にしていません。

相場が読めない難しい時期だからこそ、つみたてNISAはおすすめです。

現在、私が運用している商品は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

ファンドeMAXIS Slim米国株式 (S&P500)
運用会社三菱UFJ国際投信株式会社
ベンチマークS&P500(米国の上位500社に分散投資)
信託報酬0.0968%以内
購入手数料無料

けん兄
けん兄

投資初心者は、非課税制度の”つみたてNISA”から始めると良いワン

〈関連記事〉
NISAとつみたてNISAはどっちがおすすめ?メリット・デメリットなどを紹介! つみたてNISAの銘柄の選び方は?初心者でも安心の商品はこれ!


個人ポートフォリオ

次は個人ポートフォリオのリターンを見てみます。

  • 個人ポートフォリオ評価額:37,592ドル
  • 投資元本:32,340ドル
    損益:+5,252ドル (+16.2%)

6ヶ月連続、金(ゴールド)の割合が個人ポートフォリオの50%を占め、残りは米国株式、個別株、米国以外の全世界株式(VEU)になっています。

インフレ・米国株安対策用のポートフォリオです。

随分と長い間、株を買っていないのでそろそろ買いたい気持ちもありますが、景気後退フェーズが来ることを予想している私としては、もうしばらく静観しようと思っています。


けん兄
けん兄

もう一段階の下落を予想しているワン


さて、先月はS&P500ほど金は下落しなかったため、個人ポートフォリオの方がパフォーマンスが高くなっています。


金(IAU)の下落幅が小さかったことが分かります。

銀(SLV)については唯一の上昇銘柄となっています。

9月はインフレが長引いてることで金利が上昇しました。これまでは金利上昇によって株式も金も売られていましたが、今月はそれほど影響がありませんでした。

原因は、金利が上限に近づいているからだと思われます。

金利の上昇が止まれば、金への逆風が止まります。

そろそろ金の底入れも近い可能性があると考えています。


ロボアドバイザー3社パフォーマンス比較

私は、2021年1月からロボアドバイザーを始めています。

ロボアドバイザーとは、AIがポートフォリオを判断し、自動で運用してくれるサービスです。

株式に対して逆風が強い時代に備えるために、金や債券などディフェンシブな資産も取り入れることが必要だと思い、資産運用の一部をロボアドに充てることにしました。

各社ロボアドバイザーの比較のため、主要3社(ウェルスナビ・THEO+docomo・FOLIO ROBO PRO)へ同時に10万円を投入し、パフォーマンスを比べた結果、以下の特徴が見えてきました。

各社ロボアドバイザーの特徴
  • ウェルスナビ(リスク許容度4)・・・安定した高パフォーマンス。割高相場やあまりリスクを取りたくない時に株式だけのポートフォリオでは不安な方におすすめ
  • THEO+docomo・・・3社の中では最も特徴が見えないロボアド。ポートフォリオの中身が分かりづらいため、安心感が△
  • ROBO PRO・・・株式の割安・割高度把握に便利な「市場の天気予報」。追加投資を行うタイミングが分かるため個別株投資を行なっている方におすすめ

特に、リターンとリスクのバランスが良いウェルスナビと、高い市場分析力を駆使して下落相場にも強いROBO PROの使い勝手が良いことが判明しています。

9月は、運用を開始して1年9ヶ月が経過した時点になります。

各社ロボアドバイザーの違いに変化がないか、今月も見てみましょう。

ロボアドバイザーのリターン比較
  • ウェルスナビ → 121,637円(+21.6%)
  • THEO+docomo → 117,319円(+17.3%)
  • ROBO PRO → 118,169円(18.2%)

結果は、ウェルスナビが1位、ROBO PROが2位、THEOが3位となりました。

さて、今月の各ポートフォリオは以下の通りでした。

  • ウェルスナビ(リスク許容度4)
    米国株式36%、日欧株式28%、新興国株式10%、米国債券13%、金8%、不動産5%
  • THEO+docomo
    グロース株65%、債券25%、インフレヘッジ10%
  • ROBO PRO (9月、毎月変更)
    米国株33%、先進国株33%、新興国株0%、金26%、米国債券1%、新興国債券0%、ハイイールド債2%、不動産3%

9月のロボプロ(ROBO PRO)は、米国株、先進国株、金に配分するポートフォリオを組んでいました。

結果は、金(1位)、ハイイールド債と米国債(同率2位)となりました。

2ヶ月連続で金が比較的好調でした。

株式も70%近く入れていたので全体として下落はしておりますが、いつも通り、金の配分はとても参考になります。


個人投資家にとって判断が難しい時期ですが、このような時ではリスクを抑え、次の上昇相場に備えるようにすると良いですね。

次回のROBO PRO ポートフォリオがどうなるか、楽しみです。

けん兄
けん兄

ROBO PROは、下の記事で詳しく解説しているワン

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ロボプロの市場分析が凄い!これまでの実績をまとめ、個人投資家におすすめの活用法を紹介!


これからの数年は金融引き締めによって、より一層ロボアドが活躍すると予想しています。

下記に各社の特徴を示していますが、もはやロボプロは持つべき存在となりつつありますね。

各社ロボアドバイザーの特徴
  • ウェルスナビ(リスク許容度4)・・・安定&抜群の高パフォーマンス。割高相場やあまりリスクを取りたくない時に株式だけのポートフォリオでは不安な方におすすめ
  • THEO+docomo・・・3社の中では最も特徴が見えないロボアド。ポートフォリオの中身が分かりづらいため、安心感が△
  • ROBO PRO・・・株式の割安・割高度把握に便利な「市場の天気予報」。追加投資を行うタイミングが分かるため個別株投資を行なっている方におすすめ
ゆとり
ゆとり

ROBO PROは開設しておくと役立つピヨ‼️

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仮想通貨

私は仮想通貨が将来普及すると考えているため、2019年3月からビットコイン(BTC)とリップル(XRP)に積立投資を行ってきました。

また、2021年1月からは仮想通貨投資第2シーズンとして、対象銘柄に新たにイーサリアム、ライトコイン、ビットコインキャッシュ、ステラルーメン、クアンタムを加えて毎月500円以上の積立投資を開始しました。

こちらは今後5年間以上を見据えた投資になるため、短期的な値動きは気にせず腰を据えて投資を行っていくものです。

2022年9月は積立投資(第1シーズン)を始めてから3年7ヶ月となりますが、パフォーマンスがどうなってるか見てましょう。

  • 仮想通貨ポートフォリオ評価額:85.4万円(+56.5万円、195.7%)
  • 仮想通貨評価額:32.8万円
    確定済み利益(現金):52.6万円
  • 投資元本:28.9万円

2020年11月以降、ビットコイン(BTC)とリップル(XRP)が大きく値上がりしたため、爆発的なリターンを記録しています。

しかし、最近はリスク資産が全体的に売られているため、仮想通貨も低迷しています。

前回の最高値から比べると65%も下落しています。

仮想通貨は金利を生まないので利上げの時は売られやすくなります。

しかし、仮装通貨ブームが来ると、一気に数倍、十数倍に価格が上がる性質も持っています。

事実、私はそれで投資元本を3倍にしています。

仮装通貨ブームの波に乗るためには、低迷時に投資を始めておかないと厳しいです。

投資は安い時こそチャンスなので、価格が大きく下がっている今こそ、積立投資を始めると良いでしょう。

仮装通貨取引でアプリダウンロード数No. 1コインチェックでは、ビットコインやイーサリアムなどの人気通貨が500円から購入可能です。

私は複数の仮装通貨取引所を使っていますが、コインチェックは初心者でも簡単に始めやすいデザインとなっています。(下のような画面になっています)

500円なら誰でも始めやすいと思いますので、仮装通貨に将来性を少しでも感じる方はぜひ始めてみてください。

ゆとり
ゆとり

ゆとりは最近積立を再開してるピヨ

コインチェック



けん兄
けん兄

仮装通貨について詳しく知りたい方はこちらを読むワン

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まとめ

9月の総リターンは+193万円でした。

依然インフレ率が8%と高く、金利を上げても収まらないことから、市場では警戒心が漂っています。

この間、株式や仮想通貨、金などの資産が売られる傾向があるので、状況を見ながら買い増していくのが良いですね。


最後に、私は個人で金や仮想通貨を取り入れていますが、資産運用が趣味でもない限り、これは簡単なことではありません。

面倒くさい方は、自動で分散投資をしてくれるロボアドバイザーがおすすめです。

特に、下落を予測してくれるROBO PROは相場感について有用なアドバイスをくれます。

資産運用としてそのまま利用するのでも良いですし、追加投資や資産配分を判断するときの指標として利用するのでも良いと思います。

ぜひ活用してみてください♪

けん兄
けん兄

ゆとりの投資法は誰にでも真似することができるから、気になる人はぜひ取り入れると良いワン!

ゆとり
ゆとり

投資を始めている人は、少しずつ他の投資にもチャレンジすると良いピヨ♪


FOLIO ROBO PRO